im电竞竞猜wealthfront,美国智能投顾的独角兽

新闻资讯 im电竞竞猜

看官们好,关于智能投顾,我们已经谈了两期,包括智能投顾的概念及智能投顾的国内外进化历史。

是不是感觉有点枯燥和单调?

我猜,你们需要一个案例分析来满足对智能投顾的幻想。

被我猜中了对不对?今天,小编就带大家一起了解一下美国智能投顾的独角兽——Wealthfront。

1

Wealthfront前身Kaching

2008年12月是一个特殊的年月,彼时,美国金融危机已经全面爆发,并且波及到了全世界。一个月之后,奥巴马宣誓就职美国第44任总统,成为美国历史上第一位黑人总统。

就在这样的年月里,一家小的投资顾问公司在美国成立,公司取名Kaching。

其实,Kaching的起初是社会投资网站,会员在Kaching注册后会得到1000万美元的虚拟货币,任何股票投资者都可以在上面开立自己的账户,公布自己选择的股票和投入的金额,随着股市的起伏,他们的真实业绩也都反映出来。其中投资回报率最高的一部分玩家,im电竞竞猜,就引来一大群跟随者。跟随者不需付费,就能得到优质的投资信息,大大增加了赚钱的概率。

2008年12月, Kaching与美国证券交易委员会(SEC)签约,正式成为注册投资咨询顾问公司。会员付给Kaching网站少数业绩优异的投资人一定比例的佣金,平台和投资人分享这些佣金,会员将其股票账户与投资人的投资组合相连,自动跟随投资人进行交易。

2

Kaching更名为Wealthfront,定位财富管理

2011年12月,Kaching公司更名为Wealthfront,转型为一家在线财富管理公司。

其运作模式主要是借助机器模型和技术,为经过调查问卷评估的客户推荐与其风险偏好和风险承受能力匹配的资产投资组合。

自动化投资:减少冲突,降本提益

这样的投资的优势包括:避免客户与投资顾问之间的利益冲突,减少客户投资理财的成本支出、多元化投资组合提高投资人收益。

产品模式:多类别资产组合与不同账户需求相匹配

其投资资产类别涉及美股、美国国债、美国通胀指数化证券、自然资源、房产、公司债券等,而投资组合的载体为指数基金(ETF)。

盈利模式:客户咨询费为主

平台盈利来源主要是向客户所收取的咨询费。

该网站支持个人、信托等账户和数种养老金账户的管理,要求用户开户的最少金额是5000美金,前10000美金是免费管理的,超过部分收取0.25%年费。

这家2011年12月创建的公司截至14年3月已管理超过七亿美金的资金。

3

Wealthfront:美国两大智能投顾平台之一

更名Wealthfront三年之后,智能投顾迎来了爆发性增长,Wealthfront也迎来了资本的青睐,2014年4月、11月,Wealthfront分别获得3500万美元、6400万美元的融资。

2015年1月, Wealthfront的资产管理规模仅为18.3亿美元,而到2016年2月底,规模已经接近30亿美元。

截至目前,Wealthfront已发展成为美国两大智能投顾平台之一,平台借助计算机模型和技术,为客户定制包括股票配置、股票期权操作、债券配置、房地产资产配置等业务。

而且,有消息称,Wealthfront目前已经瞄准上市了。

近期,证通财富微信公众号将会出有关“智能投顾”的系列文章,欢迎关注并留言讨论哦。

下期介绍:智能投顾的核心理念——投资组合

说点什么吧
  • 全部评论(0
    还没有评论,快来抢沙发吧!